基金收益计算
基金的收益主要分为两种：基金净值收益和分红收益。
基金净值收益
基金净值收益是指基金净值在一定时间段内的上涨幅度。基金净值反映了基金持有资产的总价值，除以基金份额总数。基金净值上涨，意味着基金的收益增加。
分红收益
基金分红是指基金将部分收益分配给投资者的行为。基金分红可以按照每份基金份额分红的金额来计算。
逐笔收益
逐笔收益是指基金投资者在申购或赎回基金份额时产生的收益。当投资者申购基金时，申购价格加上基金认购费即为基金成本。当投资者赎回基金时，赎回价格减去基金赎回费即为基金收益。
逐笔收益计算
申购收益
申购收益 = 赎回价格 - (申购价格 + 认购费)
赎回收益
赎回收益 = 赎回价格 - (申购价格 - 赎回费)
举例
假设某基金投资者在2023年1月1日以每份1元的价格申购了1000份基金份额。该基金的认购费为0.5%。2024年1月1日，该基金净值涨至1.1元。投资者决定赎回全部基金份额，赎回费为0.25%。
申购收益
申购收益 = 1.10元 - (1.00元 + 0.005元) = 0.095元
赎回收益
赎回收益 = 1.10元 - (1.00元 - 0.0025元) = 0.1025元
因此，该投资者持有的基金份额在一年时间内获得了0.095元/份的申购收益和0.1025元/份的赎回收益，共计收益0.1975元/份。
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