个人给公司借款100万如何合法避税？

个人给公司借款100万合法避税方法

个人给公司借款纳入企业财务流程，既能为公司发展注入资金，又能合法避税。以下介绍几种合法避税方法：

申请贷款

个人可持公司借款合同向银行申请贷款，以贷款形式将100万借给公司。贷款利息可作为公司费用在税前扣除，从而降低企业应纳税所得额。

借款期限及利息

贷款期限宜设定为若干年，避免短期借款被认定为虚假借款。利息应合理，不得过高或过低，应参考市场同类贷款利率。过高利息可能被税务机关认定为变相投资，影响税务筹划效果。

借款用途

借款应用于公司经营发展，如投资新项目、扩大生产规模等，并有明确的用途规划。如果借款用于非经营活动，如还股东债务、个人消费等，可能会被税务机关认定为不合理的关联交易，影响税务筹划效果。

借款合同

借款合同应规范严谨，明确约定借款金额、用途、期限、利息和还款方式等内容。合同应对违约责任和争议解决机制作出规定，避免后续纠纷。

纳税申报

公司在纳税申报时，应如实申报个人借款利息支出，并在税前扣除。个人在收到利息收入时，应将利息收入申报为其他所得，并缴纳个人所得税。

注意事项

个人给公司借款合法避税需要考虑以下注意事项：

遵守税法规定，避免虚假交易或偷税漏税行为。

借款用途和还款计划应合理，以防税务机关质疑。

借款合同应规范完善，对双方权利义务作出明确约定。

保留相关资料，如借款协议、还款凭证、利息发放记录等，便于税务稽查时提供。

定期咨询税务专家，制定合理有效的税务筹划方案。

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