借100万到账会被监管吗？银行流水异动会被查吗？

借100万到账会被监管吗？

借款100万元及以上属于大额交易，银行会按照相关规定进行监管。根据《大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构应当建立大额交易和可疑交易监测系统，对单笔或累计交易金额在50万元人民币以上（含50万元人民币）的个人、单位的交易进行监测和分析。

因此，借款100万元到账后，银行会对这笔交易进行监测和分析，如果发现异常或可疑情况，可能会向中国反洗钱监测分析中心进行报告。反洗钱监测分析中心会对报告进行分析，并可能采取进一步的监管措施，如冻结账户、调查资金来源等。

银行流水异动会被查吗？

银行流水是指银行账户内资金收支的记录，记录了账户内的所有交易信息。如果银行流水出现异常或可疑情况，银行会进行调查和核查。一般情况下，以下情况的银行流水异动可能会被查：

大额资金转入或转出，特别是与个人或单位的资金往来频繁；

资金来源不明或不合理，如频繁收到大量来源不明的汇款；

资金用途不明或不合理，如大额资金转入后立即转出，或转入到多个账户进行拆分；

账户交易频繁，且与正常经营活动不符；

存在洗钱、逃税、套汇等违法违规行为的嫌疑。

银行在调查银行流水异动时，可能会要求账户持有人提供相关证明文件，如资金来源证明、资金用途证明等。如果账户持有人无法提供合理合法的证明，银行可能会冻结账户或向有关部门报告。

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