实际利率法原理
实际利率法是一种估算未来现金流现值的贴现率的方法。它考虑了通货膨胀对未来现金流价值的影响。
计算公式
实际利率法的计算公式如下：
实际利率 = 名义利率 - 通货膨胀率
其中：
名义利率：未扣除通货膨胀影响的利率
通货膨胀率：预测期内的通货膨胀预期率
运用指南
实际利率法用于：
评估债券和股票等长期投资的公允价值
预测通货膨胀对未来财务计划的影响
制定通胀挂钩合同
实际利率法的优点
它可以更准确地反映未来现金流的价值。
它可以减少通货膨胀对投资回报的影响。
它有助于对冲通货膨胀风险。
实际利率法的缺点
通货膨胀率很难准确预测。
实际利率法需要假设未来现金流的增长率与通货膨胀率相同。
举例
考虑以下示例：
一项投资的年名义利率为 5%。
预计通货膨胀率为 2%。
根据实际利率法，这项投资的实际利率为：
实际利率 = 5% - 2% = 3%
这意味着，即使名义利率为 5%，由于通货膨胀，投资的实际回报率仅为 3%。
实际利率法是一种重要的财务工具，可用于评估通货膨胀对未来现金流的影响。通过考虑通货膨胀因素，它可以提供更准确的贴现率，帮助投资者做出更明智的投资决策。
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