中央银行基准利率包括哪些？详解与分类

中央银行基准利率的概念

中央银行基准利率，又称央行政策利率，是指中央银行为实施货币政策而制定的一系列利率工具，用于调控金融市场的资金供求和利率水平。基准利率对商业银行和其他金融机构的利率定价具有指导作用，进而影响整个经济的融资成本和投资活动。

中央银行基准利率的分类

中央银行基准利率通常分为以下几类：

再贷款利率

再贷款利率是指商业银行向中央银行借款的利率，是中央银行向金融机构提供流动性支持的主要工具。通过调整再贷款利率，中央银行可以影响商业银行的资金成本，进而影响市场利率水平。

公开市场操作利率

公开市场操作利率是中央银行通过买卖国债等金融工具来调节市场流动性的利率。当中央银行买入国债时，会向市场注入流动性，导致利率下降；当中央银行卖出国债时，会吸收市场流动性，导致利率上升。

存款准备金利率

存款准备金利率是指商业银行将存款的一部分存放在中央银行时所获得的利率。通过调整存款准备金利率，中央银行可以影响商业银行的准备金成本，进而影响商业银行的放贷意愿和资金成本。

超额准备金利率

超额准备金利率是指商业银行将存款超过法定准备金要求的部分存放在中央银行时所获得的利率。通过调整超额准备金利率，中央银行可以鼓励或抑制商业银行将资金存放在中央银行，从而影响市场流动性。

隔夜回购利率

隔夜回购利率是商业银行之间以政府债券作为担保进行隔夜拆借的利率。中央银行通过参与隔夜回购市场，可以影响市场流动性和短期利率水平，进而影响整个金融体系的利率。

中央银行基准利率的调控方式

中央银行通常通过以下方式调控基准利率：

上调基准利率：收紧货币政策，减少市场流动性，提高融资成本，抑制通货膨胀。

下调基准利率：放松货币政策，增加市场流动性，降低融资成本，刺激经济增长。

保持基准利率不变：观望状态，维持当前货币政策立场，等待市场形势变化再进行调整。

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