什么是SHIBOR利率？
SHIBOR利率，全称为上海银行间同业拆放利率，是指上海银行间同业市场上银行之间相互拆借资金的利率。它是中国大陆地区主要的货币市场利率，反映了市场上银行间的资金供求关系和银行的流动性状况。
SHIBOR利率的类型
SHIBOR利率根据借款期限不同，分为以下几个类型：
隔夜SHIBOR：1 天
1 周SHIBOR：7 天
2 周SHIBOR：14 天
1 个月SHIBOR：30 天
3 个月SHIBOR：90 天
6 个月SHIBOR：180 天
1 年SHIBOR：360 天
SHIBOR利率的计息方式
SHIBOR利率不是单利，而是复利计息。也就是说，到期利息将计入本金，并继续计算利息。因此，SHIBOR利率的实际利率高于名义利率。
SHIBOR利率的变动性
SHIBOR利率是一个可变利率，会随着市场供求关系和央行政策的变化而波动。当市场资金紧张时，SHIBOR利率会上升，反之则会下降。
央行可以通过公开市场操作、调整存款准备金率等手段来影响SHIBOR利率的变动，从而实现货币政策目标。
SHIBOR利率的用途
SHIBOR利率是银行定价贷款和存款利率的重要参考指标。它也被广泛用于金融衍生品市场，如利率互换、远期利率协议等。
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