p2p网络借贷平台相关法律法规及案例之执法案例

P2P网络借贷平台相关法律法规

P2P网络借贷平台在迅速发展的同时，也暴露出一些问题，为了规范P2P网贷行业的发展，维护投资者的合法权益，国家出台了一系列法律法规对此进行监管，主要有以下几个方面：

网络借贷信息中介机构业务活动管理办法

《网络借贷信息中介机构业务活动管理办法》（以下简称《办法》）由中国互联网金融协会于2016年出台，对网贷平台的设立、业务范围、风控措施、信息披露等方面进行了规定，是规范P2P网贷行业发展的最基本、最重要的法规。

关于促进互联网金融健康发展的指导意见

《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（以下简称《指导意见》）由国务院于2015年出台，从总体上对互联网金融行业的发展进行了指导，其中对P2P网贷平台提出了具体的监管要求，例如要求平台建立完善的风控体系、保护投资者信息安全等。

P2P网络借贷平台执法案例

近年来，随着监管的加强，各地监管部门对违规的P2P网贷平台进行了严厉打击，以下是几个典型的执法案例：

e租宝非法集资案

e租宝是中国最大的P2P网贷平台之一，于2015年成立，2016年被立案调查，涉案金额达数百亿元，公安机关抓获犯罪嫌疑人183人，由此牵涉出包括中晋资产、广誉远、武汉钢铁等多家上市公司及国有企业，该案成为P2P网贷行业有史以来影响最恶劣的案件之一。

泛亚有色金属交易所诈骗案

泛亚有色金属交易所成立于2010年，是一家大型贵金属交易平台，2015年被立案调查，涉案金额达420亿元，218万投资者受损，该案涉及多个层级，涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、内幕交易、操纵市场等多项罪名，是近年来最严重的贵金属市场诈骗案件之一。

宜人贷非法吸收公众存款案

宜人贷是中国最大的P2P网贷平台之一，2015年在美国上市，2019年被中国银保监会调查，因涉嫌非法吸收公众存款，宜人贷被处以罚款并责令停业整顿，这是银保监会对头部P2P网贷平台开出的首张罚单，引发了行业震动。

通过以上法律法规和执法案例的梳理，我们可以看出国家对P2P网络借贷平台的监管力度不断加大，通过加强行业规范、严厉打击违法行为，以维护投资者的合法权益，促进行业健康有序发展。

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