基金分红是分的自己本金吗?
否。基金分红并非分取己方本金,而是从基金净收益中分配,不影响投资者原始本金。
分红后单位净值变化解析
基金分红后,投资者将获得一笔现金收益。基金会根据分红金额,按比例调整基金的单位净值。
分红后单位净值下调
分红金额 a 元,基金份额数 n 份,则分红后单位净值 b 元:
b = (原单位净值 - a) / (1 + a / 原单位净值)
分红后单位净值不变
分红金额等同于基金收益率,则分红后单位净值保持不变:
b = 原单位净值 (1 + 分红收益率)
分红后单位净值上调
分红金额大于基金收益率,则分红后单位净值会适当上调:
b = 原单位净值 (1 + 分红收益率 + 额外上调幅度)
举例说明
假设某基金单位净值为 1.5 元,分红 0.1 元/份。
分红后单位净值下调:b = (1.5 - 0.1) / (1 + 0.1 / 1.5) = 1.42 元
分红后单位净值不变:假设分红收益率为 6.67%,b = 1.5 (1 + 0.0667) = 1.5 元
分红后单位净值上调:假设分红收益率为 6.67%,额外上调幅度为 1%,b = 1.5 (1 + 0.0667 + 0.01) = 1.52 元
基金分红并非分取己方本金,而是分配基金净收益。分红后,基金单位净值会根据分红金额和基金收益率等因素进行调整,影响投资者持有的基金份额价值。
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