宁波银行直接贷骗局被罚？相关违法违规行为处罚一览
2023 年 1 月 12 日，银保监会宁波监管局发布关于宁波银行股份有限公司 1 亿元罚单，涉及宁波银行“直接贷”业务多项违法违规行为，具体处罚如下：
一、内控管理不到位
宁波银行在直接贷业务开展中，未能建立健全业务风险管控体系，对贷款用途、借款人资信调查不够深入，导致贷款资金被挪用于其他用途。
二、违规发放贷款
宁波银行违反贷款用途管理规定，向不符合贷款条件的借款人发放贷款，且贷款规模和期限与借款人的实际融资需求严重不符。
三、违规操作贷款审批
宁波银行在贷款审批过程中，违规简化审批程序，未经贷审会讨论审批，擅自发放贷款，导致贷款风险增加。
四、未尽职调查
宁波银行在发放贷款前，未对借款人的经营情况、财务状况和还款能力进行充分调查，未掌握借款人的真实信用状况，导致贷款风险增大。
五、虚增贷款
宁波银行存在虚增贷款余额的行为，通过虚假放贷或其他方式虚增信贷资产，扰乱金融市场秩序。
六、违规放贷给关联方
宁波银行违反关联交易管理规定，向关联方发放贷款，且贷款金额较大、利率较低，损害了银行利益。
七、重大关联交易未报备监管
宁波银行向关联方发放重大贷款，未按规定向监管机构报备，违反了关联交易监管规定。
八、违规转让贷款
宁波银行违反贷款管理规定，未经监管机构批准，擅自将贷款转让给其他机构，导致贷款风险转移，损害了银行利益。
九、未按规定对不良贷款进行核销
宁波银行对已逾期 90 天以上的贷款未按规定进行核销，虚增信贷资产，隐瞒风险。
十、违规进入资本市场
宁波银行违反资本市场监管规定，在未取得监管机构批准的情况下，进入资本市场发行债券，损害了投资者的利益。
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