发放贷款罪立案标准？如何判定构成犯罪

发放贷款罪立案标准

根据《刑法》第175条第1款，发放贷款罪的立案标准为：

1. 借贷资金数额在20万元以上；

2. 超过借款人偿还能力；

3. 明知或者应知借款人没有偿还能力而发放贷款，造成借款人无法归还贷款本金。

如何判定构成犯罪

判定发放贷款罪是否构成犯罪，需要综合考虑以下因素：

1. 借贷资金数额

借贷资金数额达到20万元以上是发放贷款罪的立案标准，但并非判处刑罚的唯一依据。法院在量刑时，也会考虑借贷资金数额的具体情况。

2. 超过借款人偿还能力

发放贷款时，如果借款人的收入、资产、负债情况等表明其没有能力偿还贷款，则发放贷款行为可能构成犯罪。但如果借款人当时具有偿还能力，但因不可抗拒的外力而无法偿还，则不构成犯罪。

3. 明知或者应知借款人没有偿还能力

发放贷款人必须明知或者应知借款人没有偿还能力，才构成犯罪。如果发放贷款人对借款人的偿还能力进行了尽职调查，认为借款人具有偿还能力，则不构成犯罪。但如果发放贷款人明显疏忽了尽职调查义务，或者故意隐瞒、歪曲事实，则仍有可能构成犯罪。

4. 造成借款人无法归还贷款本金

发放贷款罪要求发放贷款的行为实际造成借款人无法归还贷款本金。如果借款人虽然无法按期归还本金，但最终通过其他方式清偿了本金，则不构成发放贷款罪。

5. 其他认定要素

除了上述因素外，法院在判定发放贷款罪是否构成犯罪时，还会考虑以下要素：

发放贷款的目的和动机

发放贷款人的主观过错程度

借款人的诚信状况

案情的后果和社会影响

1 本文地址：https://www.sunlonger.com/daikuan/97160.html 转载请注明出处。
2 本站内容除隼龙儿财经签约编辑原创以外，部分来源网络由互联网用户自发投稿及AIGC生成仅供学习参考。
3 文章观点仅代表原作者本人不代表本站立场，并不完全代表本站赞同其观点和对其真实性负责。
4 文章版权归原作者所有，部分转载文章仅为传播更多信息服务用户，如信息标记有误请联系管理员。
5 本站禁止以任何方式发布转载违法违规相关信息，如发现本站有涉嫌侵权/违规及任何不妥内容，请第一时间联系我们申诉反馈，经核实立即修正或删除。

本站仅提供信息存储空间服务，部分内容不拥有所有权，不承担相关法律责任。