选基金难？那你一定没按照这5步走

公募基金数量突破5000只了。

茫茫基海，怎样找到适合自己的呢？

只需5步。

1、确定自身风险承受能力

华兹华斯说过，适合自己的生活才是美好而诗意的。同理，适合自己风险承受能力的才是正确的选择。

基金细分有十多种类型，了解这些不同类型基金的区别，尤其是风险，从而选择自身所能够承受住的。

比如A某想买的基金一定要投资A股，且比重较高的，我们就可以确定从普通股票型、增强指数型、被动指数型、偏股混合型、平衡混合型5大类型中选择。

2、主动，还是被动？

被动指数型基金不同于其他4类的一点在于，其不需要基金经理发挥主动能动性，做好指数的被动跟踪，缩小跟踪误差就好，巴菲特称被动指数投资是“懒人投资”。

普通股票型、增强指数型、偏股混合型、平衡混合型都需要基金经理根据自身的经验、研究发现等进行择时、择股。

若是A想投资被动指数型，请看3和4；若非，请跳过3，直接到4。

3、宽基，还是窄基？

宽基指数，指成分股覆盖范围较广，包含行业种类较多的指数，比如中证500指数，中证800指数（3875.1820, 66.91, 1.76％），沪深300指数（3661.349, 61.65, 1.71％）（3663.6034, 63.90, 1.78％）。

窄基指数，指集中投资的特定的一些策略类、风格类、行业类、主题类的相关指数，指数风格很鲜明，一般看名字就大概知道成分股市哪类行业或主题的。像招商中证白酒指数（6825.354, 194.84, 2.94％）分级就是典型的窄基指数基金。

窄基将风险集中于某一行业，宽基更能做到风险的分散。

4、基金投资风格

主动型基金是试图通过选择行业和具体的股票，然后去捕捉买入和卖出时间点，使得所管理的基金获得高于市场水平收益。A股有3000多只股票，即使是基金经理，受限于有限精力，多专注于某些类型的投资，这些基金投资上的不同偏好就是主动型基金的不同风格。如东方红资管风格偏大盘价值，曾经的“中邮一哥”任泽松偏小盘成长等。

业内普遍采用晨星投资风格箱方法来考察基金经理的投资风格。

5、基金历史业绩

有着同一种风格的基金经理比较多，择优而选乃人之常情，这时候就要多维度看业绩了。长期看各年度、近5年、近3年；短期看今年以来、近6月、近3月。

如果有能力，再与沪深300指数、同业平均做个对比，最后再计算计算年化收益。

本文源自投基家

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