景顺长城基金总经理康乐：提升客户投资获得感是一道综合题，需要系统性的解决方案

每经编辑：马子卿

7月18日，招商银行在沪举办“共建能力·共创价值·共赢未来——2024财富合作伙伴论坛”，超80家基金、理财、保险、私募机构参会，共话大财富管理高质量发展新征程。

会上，景顺长城基金管理有限公司总经理康乐聚焦公募基金高质量发展论题，除了回顾了公募基金的发展以及现状，还就高质量发展的路径和策略，以及如何提升客户获得感进行了探讨。

图片来源：主办方

康乐指出，过去几年资管新规落地，理财打破刚兑，资管产品开始净值化的转型。公募基金也实现了快速发展，存续规模从2019年的14.8万亿元，到去年底突破27万亿元，增长了近一倍；此外，公募基金在整体资管规模占比也从15%上升到23%，产品逐渐多元。

但在快速发展同时，公募基金行业也面临着业绩波动比较大，产品同质化、客户多元化需求没有得到充分满足，以及客户获得感不足等诸多挑战，尤其是最近三年，在市场调整的过程中，基金产品特别是权益产品的持有体验是比较差。

康乐表示，应对行业挑战的方向就是践行高质量发展，公募基金高质量发展路径是“四性”平衡。

“我们结合自身业务实际情况，实践公募基金高质量发展路径其实就是人民性、功能性、员工的积极性、企业的营利性这‘四性’的平衡。”康乐指出，人民性为出发点，功能性为基础，在做好人民性和功能性的基础之上，员工的积极性与企业的营利性是前两者自然的演化，保证前两性的基础之上合理兼顾后两性，这“四性”的良性循环和平衡是至关重要。

“四性”原则首先是人民性。公募基金首先要满足广大人民群众资产保值增值的需要，要提升客户投资体验和获得感。

康乐表示，“通过我们的研究，在业内提出了基民投资收益等式，即‘基民投基收益=市场贝塔+基金管理人阿尔法+基民行为损益’，也就是说客户的获得感至少受到三个方面的影响，一是市场贝塔，二是基金管理人提供超额收益的能力，三是客户自己的投资行为。”

康乐指出，获得感是投前、投中、投后一系列的体验，如何提升客户获得感是一道综合题，不是某一个环节，某一个产品创新和服务创新就可以胜任。“真正破局需要系统性的解决方案，客户投资中涉及的前端、中端、后端，每一个环节中的各类机构都要努力。”康乐表示，期待未来跟合作伙伴用解决方案的思维构建好更好的生态，共同提升客户的获得感。

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