投资组合基本数据：初学者指南

投资组合的基本数据是衡量和分析投资组合整体表现的关键指标。对于初学者来说，掌握这些基本数据至关重要，以做出明智的投资决策。

收益率

收益率衡量投资组合在特定时期内产生的回报。它可以表示为绝对收益率（例如，收益的美元金额）或百分比收益率（例如，投资增长的百分比）。正收益率表示投资组合价值增加了，负收益率表示价值减少了。

风险

风险衡量投资组合波动性和损失潜力的指标。常见风险指标包括标准差、贝塔系数和夏普比率。标准差衡量投资组合价格的波动，贝塔系数衡量投资组合相对于基准的波动，夏普比率衡量投资组合在风险调整后的回报。

平均期限

平均期限衡量投资组合中持有证券的平均到期时间。对于债券投资组合，它表示债券的平均到期日，而对于股票投资组合，它表示股票的平均持有期。较长的平均期限通常会导致较低的风险和较高的收益率。

久期

久期衡量债券或债券投资组合对利率变化的敏感性。它表示投资组合在利率上升或下降1%的情况下其价值理论上将变化的百分比。正久期表示投资组合对利率上升敏感，而负久期表示对利率下降敏感。

资产配置

资产配置涉及在不同资产类别（例如，股票、债券、现金）中分配投资组合。不同的资产类别具有不同的风险和收益率特征。资产配置的目标是平衡风险和回报，以满足投资者的目标和风险承受能力。

多元化

多元化是投资组合中包含不同资产类别或投资的策略。多元化的目的是分散风险，减少投资组合对任何特定资产或行业表现的依赖。适当的多元化可以显着降低投资组合的整体波动。

回报与风险权衡

回报与风险权衡衡量投资组合的预期收益率与风险之间关系。投资者通常希望在风险较低的情况下获得较高收益率。通过调整投资组合的资产配置和多元化程度，投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标找到合适的回报与风险权衡。

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