利率互换是一种场外金融衍生品，它允许双方以浮动利率和固定利率进行交换，以对冲利率风险。对于一方来说，固定利率可能会更可取，而另一方则可能更愿意接受浮动利率。
利率互换的运作方式如下：
步骤 1：确定合约条款：双方同意互换的本金金额、合约期限以及浮动利率和固定利率。
步骤 2：支付利息：在合约期限内，双方定期支付利息。一方支付浮动利率利息，另一方支付固定利率利息。
步骤 3：合约到期：合约到期时，双方交换合约中规定的本金金额。
有不同类型的利率互换，根据其特点和用途进行分类：
最常见的利率互换类型，一方支付固定利率，另一方支付浮动利率。
相反于浮动对固定利率互换，这种互换涉及到一方支付浮动利率，另一方支付固定利率。
基于特定基准利率的互换，例如伦敦银行同业拆借利率 (LIBOR)。
一种利率互换，其中一方支付债券或贷款违约风险的费用。
利率互换被广泛用于各种目的，包括：
对冲利率风险
获得更优惠的借款利率
调整资产负债表的期限结构
套利
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