利率互换是一种场外衍生品，允许交易对手交换不同类型的现金流，通常是基于不同利率。在利率互换中，一方支付以固定利率计算的现金流，而另一方支付以浮动利率（如 LIBOR）计算的现金流。
假设甲公司是一家房地产开发商，希望锁定期限为 5 年的固定利率贷款利率。而乙公司是一家保险公司，希望投资于以浮动利率计息的债券。甲公司和乙公司可以进行利率互换，条款如下：
甲公司向乙公司支付以 LIBOR + 1% 计算的现金流。
乙公司向甲公司支付以 5% 固定利率计算的现金流。
互换期限为 5 年。
通过该互换，甲公司获得了固定利率贷款，相对稳定的现金流。乙公司获得了以浮动利率计息的投资，增加了收益率的弹性。
锁定利率：利率互换允许企业锁定未来特定期间的利率，从而避免利率变动的风险。
对冲利率风险：利率互换可以帮助企业对冲利率风险，通过将现金流转换为更理想的结构。
增加收益率：通过投资于基于浮动利率的资产并通过利率互换管理利率风险，企业可以增加收益率。
资产负债匹配：利率互换可以帮助企业匹配资产负债的利率敏感性，降低利率变动对财务状况的影响。
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