中国银行间同业拆借利率：定义及重要性
中国银行间同业拆借利率（Shibor），是反映中国银行间资金供求关系的价格指标，是银行间市场无担保拆借资金的利率水平。Shibor由全国银行间同业拆借中心每日公布，分为隔夜、7天、14天、1个月、3个月、6个月和1年等不同期限。Shibor作为人民币短期资金市场最具代表性的基准利率，广泛应用于金融市场定价，对经济金融发展具有重要影响。
实时查询
实时查询Shibor可通过全国银行间同业拆借中心官方网站、中国人民银行网站、各大财经网站和金融 APP 等渠道。实时数据更新时间为每日上午 11:30 分左右。
历史走势
Shibor的历史走势反映了中国货币市场的资金供求变化。受经济增长、货币政策、流动性等因素影响，Shibor会呈现出周期性波动。历次金融危机和重大事件也会对 Shibor 产生显著影响。例如，2008 年全球金融危机期间，Shibor 一度飙升至历史高点。
影响因素
影响 Shibor 的因素主要包括以下几个方面：
经济增长：经济增长快，资金需求旺盛，Shibor cenderung上升；
货币政策：央行调整利率或其他货币政策工具，会影响市场流动性和 Shibor 走势；
流动性：市场资金供需平衡影响 Shibor，流动性紧张时 Shibor cenderung上升；
金融事件：重大金融事件，如金融危机或监管变化，会对 Shibor 产生冲击。
应用领域
Shibor 广泛应用于金融市场的定价。具体应用领域包括：
银行贷款：部分银行贷款利率与 Shibor 挂钩，利率随 Shibor 波动而变化；
债券发行：债券收益率通常参考 Shibor 定价；
衍生品交易：Shibor 是利率衍生品交易的重要定价基准；
宏观经济分析：Shibor 走势反映市场资金供求状况，是宏观经济分析的重要指标。
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