上海同业拆借利率是什么：历史利率、计算公式与市场影响

上海同业拆借利率：概念与历史演变

上海同业拆借利率（SHIBOR），又称上海银行间同业拆借利率，是上海银行间市场的主要参考利率之一，反映了银行间短期资金借贷的成本。SHIBOR最早于1996年发布，最初仅包括隔夜和一周两个期限。随着市场的发展，SHIBOR期限逐渐增加，目前已包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月和1年等多个期限。

SHIBOR的计算公式

SHIBOR由中国外汇交易中心每日公布，其计算方法为：

SHIBOR = (加权平均利率 - 最低报价 - 最高报价) / 2

其中：

加权平均利率：按照银行上报的拆借利率加权计算的平均利率

最低报价：银行上报的最低拆借利率

最高报价：银行上报的最高拆借利率

SHIBOR对市场的意义

SHIBOR是衡量银行间流动性和资金成本的重要指标。它对金融市场有着广泛的影响：

1. 货币政策传导：央行可以通过影响SHIBOR来调节金融市场的流动性，从而传递货币政策意图。

2. 金融产品定价：许多金融产品，如贷款、债券等，其利息率或收益率都直接或间接与SHIBOR挂钩。

3. 企业融资成本：企业的融资成本受到SHIBOR的影响，SHIBOR上升会导致企业融资成本上升。

4. 外汇市场：SHIBOR的变动也会影响外汇市场，因为银行会根据SHIBOR来调整外汇买卖价格。

SHIBOR的历史利率

以下是SHIBOR不同期限的历史利率情况（截至2023年1月）：

| 期限 | 最低利率 | 最高利率 |

|---|---|---|

| 隔夜 | 0.07% | 4.20% |

| 1周 | 0.15% | 4.22% |

| 2周 | 0.18% | 4.23% |

| 1个月 | 0.25% | 4.24% |

| 3个月 | 0.35% | 4.26% |

| 6个月 | 0.45% | 4.27% |

| 1年 | 0.55% | 4.28% |

SHIBOR利率随着经济、货币政策和市场情况而波动，历史数据仅供参考。

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