libor利率的中文名称为伦敦银行间拆借利率

利率市场基准：伦敦银行间拆借利率 (LIBOR)

LIBOR，即伦敦银行间拆借利率，是全球金融市场上最重要的参考利率之一。它是基于银行对不同期限的无担保借款所收取的利率而计算出来的。

LIBOR 的构成

LIBOR 由英国银行家协会 (BBA) 于 1986 年推出。它包括 7 种不同期限的利率，从隔夜到 12 个月，以及 10 种货币，包括美元、欧元、日元和英镑。

LIBOR 的计算

LIBOR 是根据对参与的全球银行提出的关键问题得出的。该问题要求银行报告他们愿意以不同条件向彼此借款的利率。由 BBA 收集到的这些提交意见会汇总和发布，从而提供代表市场参与者对未来贷款利率预期的参考值。

LIBOR 的用途

LIBOR 在金融市场中具有广泛的用途：

用作贷款和债券等金融合约的基准利率

用于管理风险和对冲汇率变动

用作衡量银行流动性和信用风险的指标

LIBOR 的演变

随着金融市场的不断发展，LIBOR 也经历了演变。2012 年，BBA 宣布将改革 LIBOR，以提高其透明度和可靠性。这些改革包括：

引入新的提交机制，以减少操纵的风险

扩大参与银行的范围，以提高代表性

基于交易数据的补充方法，作为 LIBOR 的后备

LIBOR 的替代品

由于 LIBOR 的局限性，如对银行提交的依赖性和对操纵的易感性，监管机构和市场参与者一直在探索替代指标。一些潜在的替代品包括：

担保隔夜融资利率 (SOFR)

美元担保隔夜贴现利率 (AMERIBOR)

期权调节后隔夜指数平均值 (ARCORA)

这些替代品旨在提供更可靠和透明的基准利率，减少对单一指标的依赖。

LIBOR 是一个全球金融市场上重要的参考利率，广泛用于各种金融合同。随着市场的不断发展，LIBOR 也在演变，以提高其可靠性和透明度。虽然存在替代品，但 LIBOR 预计在短期内仍将继续发挥重要作用。

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