人民币利率互换业务概述
人民币利率互换（IRS）是一种金融衍生品，使交易双方可以交换基于指定本金金额的固定利率现金流和浮动利率现金流。它广泛应用于利率风险管理、套利和投资组合优化。
人民币利率互换业务常用类型
人民币利率互换业务常用类型包括：
固定利率对浮动利率互换（FIX-FLOAT IRS）
这是最常见的利率互换类型。一方支付固定利率，另一方支付浮动利率，通常挂钩于上海银行间同业拆借利率（Shibor）。
浮动利率对浮动利率互换（FLOAT-FLOAT IRS）
在这个互换中，双方都支付浮动利率，但挂钩于不同的基准利率。例如，一方可以支付Shibor利率，而另一方可以支付伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）。
基差互换（BASIS SWAP）
这是一个利率互换，其中一方支付浮动利率减去固定利率，而另一方支付浮动利率加固定利率。它用于管理利率期限结构的变化。
跨币种利率互换（CROSS-CURRENCY IRS）
这是一个利率互换，其中一方的现金流以人民币计价，而另一方的现金流以另一种货币（例如美元）计价。它用于对冲汇率风险。
通货膨胀指数利率互换（INFLATION-INDEXED IRS）
这是一个利率互换，其中现金流与通货膨胀率挂钩。它用于对冲通货膨胀风险。
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