小赢理财,依然存在,但其合法性和可信度受质疑
小赢理财,曾是中国P2P借贷平台的翘楚之一,以其高收益率和及时的借贷服务吸引了众多投资人。然而,2019年7月,该公司因涉嫌非法集资和洗钱被警方立案调查,导致平台停止运营,投资人无法提现。
调查结果与后续跟进
经过一年的调查,2020年7月,上海市公安局发布公告,认定小赢理财存在非法集资和洗钱犯罪事实。公告指出,小赢理财实际控制人唐某某等人以虚假宣传为手段,非法吸收公众资金174.5亿元,涉案金额高达340.4亿元。
平台现状与投资人现状
小赢理财被查封后,平台陷入瘫痪,投资人无法提现或转让资产。据了解,目前平台尚有逾20万投资人,涉及资金超过百亿元。警方已会同相关部门成立专案组,全力追赃挽损,但投资人能否追回资金仍存在不确定性。
合法性与可信度受质疑
小赢理财被查处的事件表明,该平台存在严重的合规问题。在涉嫌非法集资和洗钱之前,小赢理财已因违规行为多次受到监管部门的处罚。这些事件严重损害了平台的合法性和可信度。
后续影响与风险提示
小赢理财事件对P2P行业产生了重大影响,多家平台被查处,行业陷入低谷。投资人在选择理财平台时,应谨慎考察,优先选择合规合法、资金安全有保障的平台。
P2P借贷是一项高风险的投资,投资人应充分认识到投资中的潜在风险。在进行投资前,应仔细了解平台的合规情况、风险控制措施和收益水平,并根据自身风险承受能力做出理性判断。
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