社保个人要交多少钱公司要交多少？不同缴费档次下明细表

社保缴费指南：个人和企业缴款明细表

社保缴纳是保障劳动者基本权益的重要举措。员工和用人单位均需按规定缴纳社保费用，以享受相应的社保待遇。本文将详解社保个人缴费和企业缴费明细，供广大读者参考。

社保缴费基数确定

社保缴费基数为员工上一年度的月平均工资。具体计算公式如下：

缴费基数 = 上一年度月平均工资 ÷ 12

其中，上一年度月平均工资以当地上年度全口径城镇单位就业人员平均工资为准。

个人缴费比例

社保个人缴费比例根据不同的险种而异。目前，养老保险个人缴费比例为8%，医疗保险个人缴费比例为2%，失业保险个人缴费比例为0.5%，工伤保险个人缴费比例为0%，生育保险个人缴费比例为0.5%。

企业缴费比例

企业缴费比例也根据不同的险种而异。其中，养老保险企业缴费比例为12%，医疗保险企业缴费比例为8%，失业保险企业缴费比例为2%，工伤保险企业缴费比例为0.5%至2.5%，生育保险企业缴费比例为0.5%。具体缴费比例由所在地区规定。

不同缴费档次下明细表

社保缴费档次分为五档，根据缴费基数的上下限划分。缴费基数的上限为上一年度当地平均工资的3倍，下限为当地平均工资的60%。不同缴费档次下的个人缴费和企业缴费明细如下：

缴费档次	缴费基数下限	缴费基数上限	个人养老保险	个人医疗保险	个人失业保险	企业养老保险	企业医疗保险	企业失业保险
一档	当地平均工资的60%	当地平均工资	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%	缴费基数 × 0.5%	缴费基数 × 12%	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%
二档	当地平均工资	当地平均工资的1.5倍	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%	缴费基数 × 0.5%	缴费基数 × 12%	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%
三档	当地平均工资的1.5倍	当地平均工资的2倍	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%	缴费基数 × 0.5%	缴费基数 × 12%	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%
四档	当地平均工资的2倍	当地平均工资的3倍	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%	缴费基数 × 0.5%	缴费基数 × 12%	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%
五档	当地平均工资的3倍	—	缴费基数 × 8%	缴费基数 × 2%	缴费基数 × 0.5%	当地平均工资的3倍 × 12%	当地平均工资的3倍 × 8%	当地平均工资的3倍 × 2%

缴费流程

社保缴费由所在地区的社保经办机构统一办理。员工应按规定每月向社保经办机构缴纳个人部分的社保费用。企业应每月向社保经办机构缴纳全部的企业部分社保费用。缴费方式通常为网银划缴或柜台现金缴纳。

注意事项

1. 社保缴费基数不得低于当地上年度平均工资的60%，不得高于当地上年度平均工资的3倍；

2. 个人缴纳部分由个人工资中扣除，企业缴纳部分由企业承担；

3. 社保费用应按时足额缴纳，避免滞纳金或罚款；

4. 离职或退休后，个人可以继续缴纳社保费用，以维持社保待遇的延续。

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